Différence entre la gestion des actifs et la gestion de la patrimoine

La gestion des actifs est un service de conseil offert par les banques ou les entreprises, qui discute, supervise et gère les actifs d'une personne ou d'une entité. Au contraire, la gestion de la patrimoine n'est pas seulement des conseils ou une stratégie d'investissement, car il aborde toutes les facettes de la vie financière d'un ménage ou d'une entreprise d'une manière consultative et analytique.

Garder un œil sur la richesse est extrêmement important pour son augmentation continue et sa gestion efficace. De plus, cela aidera également l'individu ou l'entité à déterminer dans quelle mesure peut être fait l'investissement pour générer de bons rendements tout en identifiant et en atténuant le risque.

À cet égard, des termes tels que la gestion des actifs et la gestion de la patrimoine sont souvent utilisés. Dans cet article, nous allons discuter de la différence entre ces deux.

Contenu: Gestion des actifs vs gestion de la patrimoine

1. Tableau de comparaison
2. Définition
3. Différences clés
4. Similitudes
5. Conclusion

Tableau de comparaison

Définition de la gestion des actifs

La gestion des actifs est un service financier de l'administration de tout ou d'une certaine partie du portefeuille du client de manière organisée.

Le service fourni par une société de gestion d'actifs, une banque, une institution financière ou des particuliers, dans laquelle le capital du client est stationné, en créant un portefeuille d'investissement qui générera des rendements à l'avenir. En raison des minimums d'investissement de ces sociétés, les clients sont généralement des HNI (particuliers de valeur nette), des entreprises corporelles, des entités du secteur public, etc.

La gestion des actifs est un processus double, d'une part, il vise à apprécier les actifs du client au fil du temps, cependant, cependant, il atténue le facteur de risque. Il comprend le développement, la gestion, l'expansion et l'élimination des actifs d'une manière qui est bénéfique pour le client. Fondamentalement, la société de gestion d'actifs investit le capital du client dans divers actions, obligations, biens immobiliers et capital-investissement

Le gestionnaire d'actifs est l'expert qui vérifie les investissements à faire ou à éviter, ce qui aidera à développer le portefeuille. À cette fin, des recherches approfondies sont effectuées en utilisant divers outils.

Définition de la gestion de la patrimoine

La gestion de la patrimoine peut être comprise comme le service exhaustif fourni par les banques, les institutions financières et autres conseillers en investissement qui impliquent l'optimisation, la protection et la gestion de l'objectif financier global d'un individu, d'un ménage ou d'une entreprise.

À cette fin, tout d'abord, le gestionnaire de patrimoine élabore un plan qui perpétue et augmente la richesse du client, sur la base de la situation financière, des objectifs et du niveau de tolérance au risque de l'individu. Le gestionnaire doit visiter le client à intervalles réguliers afin de discuter des objectifs, d'examiner et de mettre à jour le client sur le portefeuille et de vérifier s'il y a une exigence de services supplémentaires.

Dans Wealth Management, le gestionnaire de patrimoine est tenu de collecter des données personnelles et financières pour développer un éventail distingué de recommandations et personnaliser ces recommandations à chaque client.

Il garantit une relation durable et engagée à long terme en s'occupant de tous les besoins des clients. La gestion de la patrimoine peut être comprise comme une plate-forme qui fournit une gamme de produits et services.

De plus, il s'agit d'un modèle parapluie qui fournit des consultations et des conseils sur la gestion des investissements, la planification fiscale, les conseils juridiques, la gestion des actifs, la gestion de la dette, la gestion des flux de trésorerie, la solution de retraite, la gestion de l'immobilier, etc.

Différences clés entre la gestion des actifs et la gestion de la patrimoine

La différence entre la gestion des actifs et la gestion de la patrimoine est discutée ci-dessous:

1. La gestion des actifs est une technique systématique de gestion active, de supervision et d'investissement de fonds à des clients, dans des investissements productifs sur le marché financier, par une banque ou une société de gestion d'actifs. Au contraire, Wealth Management est un service consultatif dans lequel le conseiller extrait des informations sur les besoins du client, le niveau de tolérance au risque, les attentes de retour, etc. et crée une stratégie pour investir dans des produits et services financiers appropriés.
2. La gestion des actifs englobe la surveillance et la gestion des actifs / investissements du client, généralement des particuliers à haute valeur nette, des entreprises corporelles, etc. Contre la gestion de la patrimoine implique la résolution / l'amélioration de la situation financière du client.
3. La gestion de la patrimoine comprend une gamme de services financiers et consultatifs, dont la gestion des actifs. Par conséquent, nous pouvons dire que la gestion des actifs fait partie de la gestion de la patrimoine.
4. La gestion de la patrimoine couvre la planification financière, la planification fiscale, la gestion du portefeuille, la gestion des actifs, la planification successorale, la planification juridique, la planification de la retraite, la gestion des risques, etc. En revanche, la gestion des actifs implique la glanage et l'analyse des données, l'analyse des risques-renais.
5. La gestion des actifs s'intéresse aux actifs de gestion / à l'investissement pour le compte des clients. Par opposition, la gestion de la patrimoine est la gestion des finances globales du client, par un professionnel ou un expert.
6. Les sociétés de gestion d'actifs sont enregistrées en tant que courtiers ou concessionnaires. Inversement, les sociétés de gestion de patrimoine sont constituées en tant que conseillers en investissement.
7. L'objectif de la gestion des actifs est d'équilibrer les coûts, les risques et les performances des actifs. Cependant, l'objectif de la gestion de la patrimoine est de maintenir et d'augmenter la richesse à long terme du client aisé.

Similitudes

• La gestion de la patrimoine et la gestion des actifs utilisent un large éventail de produits, de services et de stratégies.
• Les deux services sont personnalisés selon les objectifs financiers et la situation de la personne ou de l'entité.
• Les deux services sont fournis par les banques et les institutions de services financiers.
• Les deux services sont centrés sur le client, qui vise à augmenter la richesse, la rentabilité et la maximisation des rendements.
• Les deux sont couverts par les services bancaires privés.

Conclusion

En un mot, la gestion des actifs est une question de gestion des fonds, dans laquelle les gestionnaires d'actifs prennent des décisions bien chronométrées quant aux investissements à prendre / détenir / vendre. D'un autre côté, Wealth Management vise à offrir un large éventail de solutions au client, pour aider le client à générer des rendements maximaux du montant investi.