Différence entre les obligations «ee» et «i»

Obligations 'ee' vs 'i'

Il existe de nombreuses alternatives d'investissement disponibles pour les investisseurs par le biais du département du Trésor, parmi lesquels sont des obligations de série I, et les obligations EE de série relativement mieux connues. Périodes d'imprévisibilité et d'incertitude du marché boursier, voir de nombreux investisseurs rechercher des alternatives plus sûres et plus conservatrices pour leurs investissements. Les variations des taux d'intérêt refléteront souvent les rendements sur la plupart des obligations, car les rendements sont généralement soumis à une grande volatilité.

`` I '' Obligations ont commencé à être émises en 1998 par le Département du Trésor. À plusieurs façons, les obligations «I» sont assez similaires aux obligations «EE» les plus connues, mais il existe des différences significatives entre les deux.

Les obligations en papier EE sont émises par le gouvernement fédéral à un rabais de 50% de leur valeur nominale et émises en confessions de 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 et 10000 dollars. À la valeur nominale, un client peut généralement dépenser jusqu'à 60 000 $ par année civile sur les obligations en papier EE. Les obligations électroniques EE ont été introduites en mai 2003 et ne sont pas émises à une remise, mais sont plutôt émises uniquement à la valeur nominale. Un client peut dépenser jusqu'à 30 000 dollars au cours d'une année civile en obligations EE électroniques. Un taux d'intérêt, déterminé par le calcul de 90% de la moyenne semestrielle des titres du Trésor quinquennal, est appliqué aux obligations deux fois par an, ce qui se traduit par un taux d'intérêt variable sur la vie des obligations. Même si l'intérêt accumulé est ajouté à la valeur obligataire sur une base mensuelle, la composition réelle est effectuée deux fois par an. De nouveaux tarifs sont annoncés par le Département du Trésor chaque 1er mai et le 1er novembre, et une fois que cela se produit, il s'applique à toutes les obligations émises au cours de la période de détention des six prochains mois.

Les obligations 'i' 'sont émises par le gouvernement fédéral dans les mêmes dénominations que les obligations EE, mais contrairement aux obligations EE, les obligations sont émises à sa valeur nominale. Un client peut acheter jusqu'à 60 000 dollars par année civile, soit 30 000 en papier et 30 000 comme électroniques. Le taux d'intérêt sur l'obligation I est une combinaison d'un taux fixe et variable. Le taux fixe est déterminé par le gouvernement fédéral tous les 1er mai et 1er novembre, et il s'appliquera à toutes les obligations émises dans le délai de six mois. Pour une obligation donnée, le taux fixe initial ne variera pas, mais s'appliquera tout au long de la vie de l'obligation. Le taux d'intérêt variable est déterminé par le gouvernement en utilisant l'indice des prix à la consommation pour tous les consommateurs urbains (CPI-U), et il s'applique à chaque période d'intérêt semi-annuelle.

Résumé
1. Les obligations EE sont émises à une remise (50%) de leur valeur nominale, tandis que les obligations sont offertes à valeur nominale.
2. Les obligations EE n'ont qu'un taux d'intérêt variable, tandis que les obligations ont à la fois des taux d'intérêt fixes et variables.