Différence entre ELSS et PPF

ELS est un fonds commun de placement en actions ouverts qui non seulement fournit des économies d'impôt, mais donne également à l'investisseur l'occasion de croître de l'argent. inversement, Ppf fait référence à un type de fonds de prévoyance, qui peut être ouvert par toute personne salariée ou non salarie pour garer leur argent afin de réduire le fardeau fiscal.

L'une des principales préoccupations de tous les contribuables est de réduire autant que possible la responsabilité fiscale. Et à cette fin, ils prennent le recours de diverses déductions en vertu de la loi sur le revenu de 1961. En vertu de l'article 80 C. 1,50 000.

Pour bénéficier de cette déduction, la personne évaluée doit investir un montant dans des fonds / régimes comme LIC, PPF, Bank Fixed Deposit et ELSS. De ces avenues d'investissement, PPF et ELSS sont considérés comme les régimes d'économie d'impôt les plus efficaces. Alors, ici, nous allons discuter de leurs différences, jetez un œil.

Contenu: ELSS vs PPF

1. Tableau de comparaison
2. Définition
3. Différences clés
4. Conclusion

Tableau de comparaison

Définition de l'ELSS

ELSS ou communément appelé Scheme d'épargne lié aux actions est un fonds commun de placement diversifié, qui est un investissement déductible d'impôt en vertu de l'article 80 C de la loi de 1961 pour l'impôt sur le revenu de 1961. Le programme est une offre deux en un pour l'investisseur, dans le sens où le déposant obtient non seulement une appréciation du capital, mais obtient également des avantages fiscaux.

La période de verrouillage minimum de l'ELSS est de trois ans à compter de la date à laquelle l'investissement est effectué. L'investissement peut être fait en un seul coup, je.e. Somme forfaitaire ou utilisation de la voie SIP (plan d'investissement systématique).

Il a à la fois des options de dividende et de croissance, dans lesquelles l'option de dividende permet à l'investisseur de recevoir un revenu de dividende régulier chaque année, chaque fois que. D'un autre côté, en option de croissance, l'investisseur obtient un montant forfaitaire lorsque l'investissement est mûri.

Tout en faisant un investissement dans un ELSS, l'investisseur doit rechercher la performance de l'ELSS à long terme et d'autres détails tels que le ratio de dépenses, la permanence du fonds, le portefeuille, l'approche du gestionnaire de fonds lié à l'investissement et ainsi de suite.

Définition de PPF

Le Fonds public de prévoyance, peu connu sous le nom de PPF est un programme de gestion du gouvernement central, initié en vertu de la loi de 1968 sur le Fonds de prévoyance publique de 1968. Un PPF est une avenue d'investissement à long terme qui peut être utilisée par toutes sortes d'investisseurs.

Les fonds des investisseurs sont investis dans des obligations et des titres d'État ou d'entreprises. Ainsi, ils ont un taux d'intérêt fixe qui est annoncé par le gouvernement de l'Union pendant le budget. Il est également exempt de tout risque de marché. De plus, il attire des avantages fiscaux, je.e. Le montant déposé dans PPF est une déduction autorisée en vertu de l'article 80 C de la loi de 1961 pour l'impôt sur le revenu et les évaluateurs peuvent donc économiser de l'impôt jusqu'à Rs. 1,50 000.

Une personne peut déposer de l'argent dans un compte PPF par chèque, espèces, projet de demande, NEFT ou tout autre mode de dépôt, soit en montagne ou en 12 versements.

Dans un PPF, le montant est verrouillé pendant une période de 15 ans et le montant debout dans le crédit du compte peut être retiré. Le déposant est autorisé à effectuer des retraits partiels après l'achèvement de la sixième année. L'abonné peut poursuivre le compte même après 15 ans en s'étendant sur un bloc de 5 ans et pendant cette durée, l'abonné peut effectuer un retrait par an.

Différences clés entre ELSS et PPF

Les différences entre ELSS et PPF peuvent être clairement tracées sur les motifs suivants:

1. Le système d'épargne ELSS ou lié aux actions est un fonds commun de placement en actions, dans lequel l'investisseur peut investir une somme spécifiée soit dans la somme forfaitaire, soit dans SIP pour un terme fixe. Sur l'autre Extreme, PPF ou Public Provident Fund, comme son nom l'indique, est un type ou un fonds de prévoyance, qui peut être ouvert par toute personne, pour économiser son argent à long terme.
2. Dans l'ELSS, l'argent de l'investisseur est investi par le gestionnaire de fonds en actions de diverses sociétés. À l'inverse, dans un PPF, l'argent est investi par la banque dans les obligations ou les titres du gouvernement ou des sociétés.
3. Comme l'ELSS est lié à des hauts de marché et à des baisses, le risque impliqué est élevé. En revanche, comme le PPF est soutenu par le gouvernement, le risque est relativement inférieur.
4. La période de verrouillage en cas d'ELSS est de 3 ans et l'investisseur n'est donc pas autorisé à retirer de l'argent pour le terme stipulé. Contre, en ppf, le montant est déposé pour une durée fixe de 15 ans. Sur ces 15 années, l'abonné du compte ne peut pas retirer de l'argent pendant les cinq premières années, après quoi les retraits partiels sont autorisés.
5. Les rendements d'un ELSS sont basés sur la performance des marchés boursiers, il est donc généralement plus élevé que les autres types de voies d'investissement. Contrairement, les rendements PPF sont généralement fixés par le gouvernement central pendant le budget.
6. Le montant minimum à déposer dans un compte PPF est Rs. 500, et le montant maximum est Rs. 1,50 000. Par opposition, l'ELSS peut être démarré avec une quantité minimale de Rs. 500, alors qu'il n'y a pas de limite sur le montant maximum.
7. L'avantage ELSS ne peut être autorisé que lorsque l'investissement est effectué au nom de la personne évaluée. Cependant, en cas de détention conjointe, le premier investisseur devrait être la personne évaluée. Au contraire, en cas d'investissement dans PPF, le compte PPF peut être ouvert au nom de la personne évaluée, ou le nom de son conjoint ou le nom de son enfant.

Conclusion

Après une discussion approfondie sur les deux régimes, il est assez évident qu'il faut opter pour PPF lorsqu'il veut investir une grande somme d'argent pendant une longue période car il s'agit d'un fonds à risque. Inversement, une personne peut choisir d'investir dans ELSS lorsque le montant à investir est moindre et l'investissement doit être fait pendant une courte période.

En bref, votre avenue d'investissement sera basée sur ce que vous attendez de l'investissement et du montant du risque que vous êtes prêt à supporter.