Différence entre les fonds spéculatifs et les ETF

Le besoin d'investissements ne peut pas être sous-estimé. Alors que les gens investissent dans des objectifs différents, l'objectif principal est d'assurer la sécurité financière à long terme, de générer un revenu supplémentaire, d'économiser pour la retraite et de créer des richesses. Il existe de nombreuses options d'investissement disponibles auprès d'obligations, de fonds spéculatifs, d'actions, de FNB et même de biens immobiliers, pour n'en nommer que quelques-uns. Alors que certains de ces termes peuvent être nouveaux pour certains, comprendre chaque méthode d'investissement et savoir ce qui peut fonctionner pour vous est primordial. Dans cet article, nous examinerons la différence entre les fonds spéculatifs et les ETF. J'espère que cela vous guidera pour déterminer dans lequel parmi les deux dans lesquels vous devriez investir.

Qu'est-ce que les hedge funds?

Ce sont des investissements de portefeuille privés qui utilisent des stratégies d'investissement et de gestion des risques pour générer des rendements. Il est ouvert à un nombre limité de personnes et est surtout préféré et utilisé par des investisseurs à haute nette. Les investisseurs qui cherchent à investir dans des investissements liquides ne devraient pas s'appuyer davantage sur les fonds spéculatifs car ils peuvent être tenus de maintenir les investissements jusqu'à un an.

Étant donné que les fonds spéculatifs visent à profiter des opportunités identifiables spécifiques sur le marché, ils peuvent utiliser des stratégies d'investissement telles que l'effet de levier, les options et même. Ils sont ouverts aux investisseurs accrédités. Puisqu'ils ont besoin d'un montant minimum initial important, seules les personnes aisées peuvent investir dans des fonds spéculatifs.

Les caractéristiques des hedge funds comprennent:

• Ils ne sont ouverts qu'aux investisseurs qualifiés - c'est parce que les investisseurs qualifiés peuvent gérer le risque potentiel qui accompagne l'investissement dans les hedge funds.
• Ils ont une latitude d'investissement plus large par rapport à d'autres fonds - les fonds spéculatifs peuvent investir dans tout ce qui concerne les biens immobiliers, les terres, les dérivés, les devises et même les actions.
• Ils emploient un effet de levier - pour leur permettre de faire des rendements plus élevés dans une courte période, les fonds spéculatifs peuvent utiliser des capitaux empruntés en fonction de la stratégie du fonds
• Ils ne sont pas enregistrés
• Ils travaillent comme partenariats d'investissement privés
• Ils peuvent utiliser différentes stratégies d'investissement et de marketing

Malgré les rendements élevés, les fonds spéculatifs présentent divers risques, notamment:

• Ils ont des périodes d'investissement plus longues
• L'utilisation de l'effet de levier peut entraîner une perte importante de l'investissement
• Si les pertes sont subies, elles sont potentiellement énormes

Les investisseurs devraient également payer aux investisseurs des fonds spéculatifs un pourcentage convenu en fonction de la structure de rémunération. Dans la structure typique, le gestionnaire de fonds reçoit 20% des bénéfices et 2% des actifs chaque année, que les bénéfices soient réalisés ou non. Pour protéger les investisseurs de fonds spéculatifs, les limitations des frais peuvent être fixées. Cela empêche les gestionnaires de portefeuille deux fois sur les mêmes retours. Les plafonds de frais peuvent également être prêts à empêcher les gestionnaires de haies de prendre un risque excédentaire.

Qu'est-ce que ETF?

À court de fonds échangée, il s'agit d'un type de garantie qui suit un indice, une obligation, des produits de base ou un panier d'actifs. Ce type de fonds est coté et négocié sur une échange de valeurs mobilières et suit les rendements d'un instrument financier qu'il suit.

En investissant dans des FNB, l'argent d'un investisseur est investi dans des titres de marché qui font partie d'un indice prédéterminé. Les prix des ETF ne sont pas non plus constants et peuvent varier tout au long de la journée. Cet investissement est idéal pour les personnes à la recherche d'options d'investissement plus liquides et rentables. Les EFT pourraient contenir un actif ou des actifs multiples, étant donc un excellent choix pour la diversification.

Les types de FNB comprennent:

• ETF de l'industrie - Ceux-ci suivent des industries spécifiques telles que la banque, le secteur du gaz ou l'industrie bancaire.
• ETF de monnaie - Investir dans les devises étrangères
• ETF des obligations - comprend des obligations de sociétés, des obligations locales, des obligations d'État et des obligations d'État
• EFTS inverse - utilise des ventes à découvert pour réaliser des bénéfices des actions
• ETF des matières premières - Investir dans des produits tels que l'or ou le pétrole brut

Les investisseurs qui choisissent d'investir dans les ETF bénéficient de:

• Avoir accès à une variété de stocks dans de nombreuses industries
• De faibles dépenses telles que peu de commissions de courtier
• Vous pouvez choisir de cibler une industrie spécifique
• Vous pouvez gérer les risques d'investissement grâce à la diversification

Cependant, les FNB ont des inconvénients, notamment:

• Un investisseur peut être limité de la diversification s'il investit dans des FNB uniques axés sur l'industrie
• Le manque de liquidité peut entraver les transactions
• Les investisseurs peuvent payer des frais élevés s'ils investissent dans des FNB gérés activement

Similitudes entre les hedge funds et les ETF

• Les deux sont des investissements regroupés pour générer des rendements

Différences entre les fonds spéculatifs et les ETF

Définition

Les fonds spéculatifs se réfèrent à des investissements de portefeuille privés qui utilisent des stratégies d'investissement et de gestion des risques pour générer des rendements. D'un autre côté, les FNB se réfèrent à un type de sécurité qui suit un index, une obligation, une marchandise ou un panier d'actifs.

Retour

Alors que les fonds spéculatifs ont un retour absolu, les ETF ont un retour relatif.

Style de gestion

Les fonds spéculatifs sont gérés activement. D'un autre côté, les ETF sont gérés passivement.

Frais applicables

Les fonds spéculatifs ont des frais annuels par lesquels le gestionnaire de fonds reçoit 20% des bénéfices et 2% des actifs chaque année, que les bénéfices soient réalisés ou non. D'un autre côté, les frais applicables aux hedge funds comprennent les dépenses d'exploitation, les commissions de négociation et les écarts de demande / offre.

Type d'investisseurs

Alors que les investisseurs de fonds spéculatifs comprennent une valeur nette élevée et des personnes qualifiées, les investisseurs ETF sont des investisseurs individuels de vente au détail.

Liquidité

Alors que les fonds spéculatifs sont illiquides, les ETF sont très liquides.

Hedge funds vs. ETF: table de comparaison

Résumé des hedge funds vs. ETF

Les fonds spéculatifs se réfèrent à des investissements de portefeuille privés qui utilisent des stratégies d'investissement et de gestion des risques pour générer des rendements. D'un autre côté, les FNB se réfèrent à un type de sécurité qui suit un index, une obligation, une marchandise ou un panier d'actifs. Alors que les fonds spéculatifs ont des frais annuels par lesquels le gestionnaire de fonds reçoit 20% des bénéfices et 2% des actifs chaque année, que les bénéfices soient réalisés ou non, les ETF ont des dépenses d'exploitation, des commissions de négociation et des écarts de demande / offres. Bien que les deux restent des options d'investissement viables, les investisseurs ne devraient pas prendre des décisions précipitées sur l'option à choisir.