Différence entre les fonds spéculatifs et les fonds index

L'investissement fait partie de la vie, tout comme travailler, manger, faire du shopping et payer des impôts. Si vos habitudes de dépenses sont disons pas si bonnes ou non normales, alors investir est la chose sage à faire ou autrement, il peut y avoir de graves conséquences. Parce que l'avenir peut être très imprévisible et que nous vivons à une époque où les choses changent très rapidement, il est bon d'avoir des objectifs financiers à long terme pour avoir cette tranquillité d'esprit que votre argent durement gagné est en sécurité quelque part et qu'il augmente au fil du temps avec le temps. C'est pourquoi l'investissement est aussi important que de gagner un revenu. Mais avec autant de véhicules d'investissement, il est difficile de choisir la bonne stratégie d'investissement. Eh bien, nous allons parler de deux approches différentes de l'investissement - hedge funds et fonds indiciels. Ainsi, lequel devez-vous choisir pour votre portefeuille - fonds spéculatifs ou fonds d'index?

Qu'est-ce que le hedge fund?

Alfred Winslow Jones aurait lancé le premier fonds de spéléané au monde en 1949 et construit l'empire des fonds spéculatifs que nous voyons aujourd'hui. Selon son modèle de fonds spéculatif d'origine, les hedge fund visent à isoler les compétences en investissement des tendances du marché en mettant une partie d'un portefeuille dans une structure couverte, ce qui justifie en fait le terme «hedge fund». Cependant, la définition et les nuances de la structure des fonds spéculatifs ont considérablement changé au fil des ans. Un fonds spéculatif est une stratégie d'investissement active qui utilise des fonds communs et adopte des approches d'investissement alternatives pour obtenir des rendements actifs pour leurs investisseurs. Pour couvrir les moyens de sauvegarder, donc, en termes d'investissement, le fonds de couverture protège votre argent contre les changements de marché imprévus. Ceci est destiné aux investisseurs sophistiqués qui comprennent et sont prêts à prendre les risques élevés car les fonds peuvent être utilisés de manière agressive pour générer des rendements élevés. C'est pourquoi les fonds spéculatifs sont principalement limités à des particuliers élevés ou à des investisseurs plus sophistiqués.

Qu'est-ce que le fonds indiciel?

Le fonds indiciel est un type de fonds commun de placement ou de fonds négocié en bourse (ETF) avec un portefeuille d'actions ou d'obligations conçues pour imiter le portefeuille d'un indice de marché financier, tels que l'indice Standard & Poor's 500. Investir dans des fonds indiciels investit dans des actions et des obligations sans tenter de battre le marché boursier, mais plutôt pour le reproduire. Les fonds d'index sont basés sur la théorie des marchés de réplication, ne les battant pas. C'est un moyen sûr d'investir sans se soucier de tout perdre. Les fonds indiciels suivent certaines règles prédéfinies pour la propriété qui sont maintenues constantes, quelle que soit la façon dont le marché boursier fonctionne. Un fonds indiciel s'appuie sur un modèle informatique avec peu ou pas de contribution humaine lorsqu'il décide quelles titres sont achetés. Ainsi, en conséquence, les fonds indiciels sont une forme de stratégie d'investissement passive avec relativement peu de négociation et peu de frais de courtage, de fonds et de conseil. Lorsque des fonds sont attachés à un indice spécifique, il est appelé l'analyse comparative.

Différence entre les fonds spéculatifs et les fonds index

Approche

- Le hedge fund est une stratégie d'investissement active qui utilise des fonds communs et adopte des approches d'investissement alternatives pour minimiser les risques et fournir des rendements actifs à leurs investisseurs. Les fonds spéculatifs sont destinés aux investisseurs sophistiqués et aux particuliers qui comprennent et sont disposés à prendre les risques élevés et les investisseurs institutionnels, y compris les fonds de pension. Les fonds indiciels, en revanche, sont une forme de stratégie d'investissement passive avec relativement peu de trading et peu de frais de courtage, de fonds et de conseil. Il s'agit d'un investissement collectif, souvent sous la forme d'un fonds commun de placement, qui est conçu pour reproduire, et non battre, les mouvements d'un indice pour un marché financier particulier.

Objectif

- L'objectif d'un fonds indiciel est d'atteindre approximativement le même rendement qu'un indice de marché sous-jacent, mais de ne pas surperformer le marché. Il vise à reproduire les performances d'un indice de marché particulier principalement en investissant dans les actions et les obligations des sociétés qui font partie d'un indice sélectionné. Les hedge funds, en revanche, sont uniquement conçus pour maximiser les rendements des investisseurs et éliminer les risques, quelle que soit la performance du marché. L'objectif est de mettre l'argent des investisseurs à fonctionner au plus haut taux possible avec des risques de marché réduits.

Régulation

- Les fonds spéculatifs sont beaucoup moins transparents et légèrement réglementés que les véhicules d'investissement traditionnels tels que les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse. Les fonds spéculatifs ne sont accessibles qu'aux investisseurs accrédités car ils sont confrontés à peu de réglementation de la Securities and Exchange Commission (SEC), et ils se limitent à lever des capitaux dans les offres non publiques, en vertu de la Securities Act de 1933. Contrairement aux fonds spéculatifs, les fonds échangés tels que les fonds indiciels sont très réglementés et ils offrent une diversification importante facile à comprendre et à contrôler.

Hedge funds vs. Fonds d'index: tableau de comparaison

Résumé

Les fonds spéculatifs sont destinés aux investisseurs sophistiqués qui comprennent les risques et sont prêts à prendre les risques élevés parce que les fonds peuvent être utilisés de manière agressive pour générer des rendements absolus, quelle que soit la façon dont le marché fonctionne. Il n'y a pas de norme acceptée pour classer les différentes stratégies de fonds spéculatifs, et chaque gestionnaire peut choisir de concevoir sa propre classification ou d'adopter une nouvelle des stratégies d'investissement agressives en tirant parti de. Les fonds indiciels, en revanche, sont pour les investisseurs qui sont opposés au risque et s'attendent à des rendements prévisibles sur leur investissement. Contrairement aux hedge funds, ils fournissent un rendement équilibré et géré par les risques dans l'objectif de faire correspondre les rendements d'un indice de marché particulier, mais de ne pas le battre.