Différence entre la gestion des liquidités et la gestion du trésor

Gestion des liquidités vs gestion de la trésorerie

Avec le temps, l'environnement commercial a radicalement changé. Des changements rapides ont été observés dans les réglementations et des variations abruptes ont été observées dans les modèles commerciaux. De plus, la progression technologique a joué un rôle vital dans la rénovation de la situation commerciale actuelle. Les entrepreneurs et les dirigeants de la gestion stratégique, qui étaient réticents à s'adapter au nouvel environnement technologique, n'ont d'autre choix que d'accepter cet environnement difficile afin d'être compétitif et d'innover sur le marché. L'impact du scénario dominant a rendu les opérations commerciales plus complexes. C'est la raison pour laquelle la demande de gestion du trésor et de gestion des liquidités a augmenté afin que les entreprises puissent réussir sur le marché.

Bien que le terme gestion de la trésorerie et gestion des liquidités soit utilisé de manière interchangeable par les institutions financières, mais ils ne sont pas les mêmes. Étant un cadre ou un entrepreneur sur le marché financier en constante croissance, vous devriez être en mesure de savoir ce que l'on entend par gestion du trésor et gestion des liquidités et quelle est la différence entre ces deux termes?

La gestion de la trésorerie est un processus de gestion et d'administration de monnaie, de fonds, de trésorerie, de banque et de risque financier afin d'améliorer la position de liquidité des entreprises et de faire des investissements financiers rentables à l'avenir. Participer à un accord de couverture pour gérer le risque financier fait également partie de la gestion de la trésorerie. Il existe de nombreuses organisations qui ont un service du Trésor distinct, qui évalue le risque financier, suivit les fonds et les politiques d'investissement et gérer le risque en devises étrangères. La gestion des liquidités, en revanche, est l'un des éléments clés de la gestion de la trésorerie bien établie. Il s'agit d'un processus pour vous assurer que vous disposez d'un montant raisonnable de liquidités afin que vous puissiez couvrir les passifs actuels de votre entreprise, à la fois attendue et inattendue. Il prend en compte vos exigences de liquidité et assurez-vous que l'argent est facilement disponible au bon moment.
La gestion de la trésorerie consiste à fournir un financement instantané aux entreprises, à minimiser l'exposition globale au risque de monnaie et à maintenir la position de liquidité d'une entreprise. La gestion des liquidités implique, comprendre les besoins en espèces, établir des directives appropriées pour les investissements, sélectionner les bonnes opportunités d'investissement et améliorer l'efficacité et la transparence de la position de trésorerie.

La gestion des liquidités traite de nombreuses procédures et processus, tels que la collecte de créances, l'exécution de paiements, la gestion de l'argent réel. Ceci est généralement entrepris par les banques car ils recherchent de nouvelles façons innovantes de répondre aux exigences de leurs clients. Bien que la gestion du trésor soit corrélée avec la gestion des liquidités, mais il y a une différence principale entre les deux. La gestion du Trésor comprend la gestion des risques de change. Étant un individu dans le secteur financier, vous devez être conscient du fait que le marché des Forex est très volatil et que les taux sur le marché changent de temps à autre. Il existe un grand risque associé à la gestion du Trésor. Par exemple, une entreprise peut subir une perte de millions si un responsable du Trésor retarde sa décision même de quelques secondes.

Cependant, il n'est pas possible de parler de la gestion du trésor et de ne pas discuter de la gestion des liquidités, car les devises étrangères impliquent de la trésorerie, qui est gérée par la gestion des liquidités. L'espèces est reçue en termes de paiement et la gestion des taux de change est incluse dans les fonctions du Trésor.

La gestion de la trésorerie traite principalement des risques de devises et d'échanges, tandis que la gestion des liquidités implique la gestion du poste de liquidité de l'entreprise. L'une des parties les plus difficiles de la gestion des liquidités est d'avoir une visibilité claire de l'argent nécessaire aujourd'hui et requise à court, moyen et long terme, afin que des décisions raisonnables puissent être prises.