Différence entre RSP et Rher

RSP vs REP

Aujourd'hui, le nombre de personnes qui optent et investissent dans des plans d'épargne-retraite est en abondance. Cela est dû aux offres attrayantes, aux plans, à la facilité de paiement et aux options de paiement disponibles. Il s'accumule également en tant que montant sécurisé, ce qui vous aidera à passer votre vie à la retraite à la grandeur. Il existe différents plans de retraite disponibles. Les très courants sont RSP et REER.

Les plans d'épargne-retraite (RSP) sont très recherchés ces jours. Mais alors qu'est-ce que REP? Bien que beaucoup disent que RSP et REPS sont des termes différents faisant référence à la même chose, ce n'est en effet pas. Il existe certaines différences entre les légalités et les avantages associés aux plans.

Comme mentionné RSP est un plan d'économie de retraite. Un REER est un plan d'économie de retraite enregistré. Ainsi, la première différence principale entre les deux plans est l'aspect d'enregistrement. Les RSP ne sont souvent pas enregistrés. L'importance d'avoir un plan enregistré est que, si le plan pour lequel vous payez n'est pas enregistré, vous n'aurez peut-être pas droit aux avantages du gouvernement liés à celui-ci.

Bien que RSP et REER sont comptabilisés pour les investissements d'épargne-retraite, il existe de nombreuses différences entre les deux. REER est un plan d'économie d'impôt au Canada. Donc, si vous investissez dans REERS, conformément à la loi sur l'impôt sur le revenu, vous pourrez économiser un pourcentage de votre revenu financier de la rémunération en tant qu'impôts. REERS comprend vos régimes de retraite et votre régime d'assurance-vie. Ainsi, lorsque vous optez pour le compte REER, vous pouvez gérer ensemble vos plans de pension, d'assurance-vie et d'épargne-retraite. L'avantage fiscal est l'autre point culminant majeur du plan. Les comptes RSP n'offrent pas d'avantages fiscaux.

De nombreuses banques offrent à la fois RSP et REER à ses clients. Mais certaines banques n'offrent que l'un de ces plans. Et comme les termes sont souvent utilisés de manière interchangeable, il serait préférable que vous vérifiiez le programme avec la banque avant d'investir. Si le plan n'est pas enregistré, vous ne pouvez pas obtenir les prestations d'impôt sur le revenu liées aux plans enregistrés.

Les comptes REER sont établis par les fiducies juridiques telles qu'elle est enregistrée. Ainsi, la crédibilité et la sécurité de l'investissement dans les RRSP sont plus élevées que d'investir dans les RSP.

Résumé:
1.REERS est un plan d'économie de retraite enregistré et RSP est un plan d'économie de retraite.
2.Comme son nom l'indique, REPS est enregistré, tandis que RSP peut être ou non.
3.Les investissements dans les comptes REER sont soumis à des exonérations fiscales selon la loi sur l'impôt sur le revenu. Les investissements dans les comptes RSP n'ont pas d'exonérations fiscales.
4.REPR couvre l'assurance-vie, la retraite et les régimes de retraite. RSP ne couvre que les plans de retraite.
5.Investir dans des comptes REER est plus sécurisé et fiable que d'investir dans des comptes RSP.