Différence entre le financement des semences et le capital-risque

Gérer une entreprise n'est pas une promenade dans le parc. Les entreprises subissent souvent de nombreux défis dès le début, certains n'étant même pas en train de percer. Le financement est l'un des principaux concepts qui aident les entreprises dans différents secteurs tels que le financement et la fourniture d'un savoir-faire sur la façon de gérer une entreprise. Vous avez probablement rencontré les termes des investisseurs de semences ou d'anciens, de capital-investissement et de capital-risque. Dans cet article, nous examinerons la différence entre le financement des semences et le capital-risque.

Qu'est-ce que le financement des semences?

Ceci est l'équité initiale du stade de financement. Il s'agit des premiers fonds officiels qu'une entreprise recueille pour aider à développer l'entreprise. Les investisseurs de semences participent souvent à des entreprises à un stade précoce qui n'ont peut-être pas gagné beaucoup de revenus ou même avec aucun client. La décision d'investir dans l'entreprise ou non est souvent basée sur le plan d'affaires, un test bêta, un prototype ou le produit minimum viable.

Le concept de financement des semences prend l'analogie d'une graine. S'il est planté, les graines et se transforment en arbre et offrent potentiellement des fruits. De même, les entreprises utilisent le financement des semences des investisseurs et l'utilisent pour développer l'entreprise. Le financement aide les entreprises à financer leurs premiers pas tels que le développement de produits et les études de marché.

Parmi les investisseurs qui peuvent participer au financement des semences comprennent des amis, des bootstrap, du financement participatif, des subventions de petites entreprises, des fondateurs, des incubateurs, du troc, une famille et même des sociétés de capital-risque. Les investisseurs providentiels sont également courants dans le financement des semences car ils entreprennent des entreprises plus risquées.

Les tours de graines varient en fonction des entreprises. Cependant, la plupart des entreprises peuvent lever environ 10 000 $ à 2 millions de dollars.

Les avantages du financement des semences pour une start-up comprennent:

• C'est un financement de type non de dette
• Les anges partagent l'expérience et les connaissances qui sont essentielles pour gérer l'entreprise
• Il n'y a aucun frais mensuel
• Il construit des réseaux, des relations et une communauté
• Il offre des perspectives de croissance élevées
• Il attire des investisseurs qui sont prêts à prendre des risques
• Il a des arrangements de démarrage flexibles

Cependant, il a des inconvénients tels que:

• Il peut détourner l'attention d'un propriétaire d'entreprise des opérations commerciales vitales pour répondre aux besoins de financement des semences
• Si les investisseurs providentiels sont utilisés, les propriétaires d'entreprise peuvent perdre le contrôle des opérations commerciales sans oublier une interférence élevée
• Certains entrepreneurs peuvent interpréter le capital des semences recueilli comme une réussite et ne pas travailler sur les besoins commerciaux
• La plupart des investisseurs exigent que les entreprises abandonnent les capitaux propres pour obtenir un financement
• C'est un exercice risqué et peut donc être coûteux
• Les investissements ne sont disponibles que pour une période limitée

Qu'est-ce que le capital-risque?

Il s'agit d'un capital-investissement fourni aux start-ups et aux petites entreprises qui ont un potentiel de croissance à long terme. Le capital-risque est fourni par les banques d'investissement, les investisseurs aisés et les institutions financières. Il peut être sous forme d'argent ainsi que de formulaires non monétaires tels que l'expertise de gestion ou technique.

Bien que ce soit une entreprise risquée, les rendements pour les capital-risqueurs peuvent être gratifiants si l'entreprise achète. En effet, une grande propriété est attribuée aux investisseurs en échange de la capitale.

Les avantages du capital-risque comprennent:

• Il fournit une avenue d'extension commerciale différente des prêts
• Les entreprises obtiennent une expertise et des conseils précieux grâce à des consultations et à une implication active des capital-risqueurs
• Établit des connexions et des réseaux qui aident à propulser les entreprises
• Les entreprises obtiennent des prêts sans aucune obligation de payer
• Les capital-risqueurs sont réglementés par les autorités dans la plupart des régions. Cela leur rend des partenaires commerciaux dignes de confiance

Cependant, les inconvénients incluent:

• Il dilue le contrôle des entreprises et la propriété
• Un rachat précoce par un capital-risqueur peut ne pas être adapté à un investisseur qui dépend de la liquidité pour gérer l'entreprise
• Le processus de capital-risque est long et compliqué. Les capital-risqueurs peuvent également prendre plus de temps pour prendre des décisions d'investissement,,
• Les capital-risqueurs nécessitent souvent des investissements avec un ROI

Similitudes entre le financement des semences et le capital-risque

• Les deux visent à gagner les taux de rendement les plus élevés de leurs investissements

Différences entre le financement des semences et le capital-risque

Étapes des entreprises

Alors que le financement des semences se concentre sur les start-ups et les petites entreprises qui ne font que commencer, le capital-risque se concentre sur les entreprises établies avec un modèle de revenus éprouvé.

Type d'investissement

Alors que le financement des semences n'investit que les capitaux propres puisque les entreprises sont précoces, le capital-risque investit dans des actions privilégiées, des actions communes et des titres de créance.

Taille de l'investissement

Le financement des semences investit environ 10 000 $ à 100 000 $ et plus dans certains cas. D'un autre côté, le capital-risque investit environ 1 à 20 millions de dollars selon la performance de l'entreprise ainsi que de l'industrie.

Investisseurs

Les investisseurs qui peuvent participer au financement des semences comprennent des amis, des bootstrap, du financement participatif, des subventions de petites entreprises, des fondateurs, des incubateurs, des troc, une famille et même des sociétés de capital-risque. D'un autre côté, les investisseurs qui participent au capital-risque comprennent les banques d'investissement, les investisseurs aisés et les institutions financières.

Niveau de risque

Le financement des semences a un niveau de risque extrême avec les chances de perdre tous les fonds. Cependant, les rendements sont plus élevés. D'un autre côté, le capital-risque a un risque élevé avec des chances modérées de perdre les fonds. Les rendements sont cependant inférieurs.

Financement des semences vs. Capital de capital-risque: table de comparaison

Résumé du financement des semences vs. Capital-risque

Le financement des semences se concentre sur les start-ups et les petites entreprises qui ne font que commencer. En tant que tel, le financement des semences n'investit que les capitaux propres car les entreprises sont précoces. Bien qu'il ait un niveau de risque extrême avec des chances élevées de perdre tous les fonds, les rendements sont élevés. D'un autre côté, le capital-risque se concentre sur les entreprises établies avec un modèle de revenus éprouvé. Il investit dans des actions privilégiées, des actions communes et des titres de créance et présente un risque élevé avec des chances modérées de perdre les fonds. Les rendements sont cependant inférieurs.