Living Trust vs. Sera

Fiducie et volontés sont des outils de planification successorale I.e. moyens par lesquels une personne peut transmettre des actifs aux autres après la mort. Alors que les informations dans une fiducie restent généralement privées, les testaments deviennent des documents publics et passent par l'homologation. Un testament n'apparaît qu'après la mort, mais une fiducie peut être mise en place pendant que la personne est vivante. Il y a des avantages et des inconvénients pour les deux instruments.

Tableau de comparaison

Qu'est-ce qu'un testament et une confiance?

Un testament est un court document public qui entre en vigueur après la mort. Il permet à un individu de désigner un bénéficiaire pour ses actifs, un gardien pour les mineurs et un exécuteur testamentaire pour s'assurer que les instructions sont suivies.

Une fiducie est un document privé et non juridique qui permet à une personne de nommer des bénéficiaires pour ses actifs pendant qu'il vit et après sa mort. Après la disparition d'une personne, un fiduciaire successeur aidera à distribuer les actifs comme spécifié dans le document de confiance.

Voici une bonne vidéo qui explique le processus et dans les circonstances que les testaments et les confiance fonctionnent mieux:

Processus

Bien que les gens puissent préférer obtenir des conseils juridiques lors de la création d'un testament, ce n'est pas toujours nécessaire. Pour être valide, un testament doit être écrit dans un jugement solide, indiquer clairement que c'est la volonté d'un individu, nommer un exécuteur testamentaire et être signé devant deux témoins.

Une fiducie vivante standard peut également être créée à l'aide d'un pack standard ou avec l'aide d'un avocat. Dans une fiducie, un individu ou un fiduciaire, donne une autre partie, le fiduciaire, le droit de détenir des biens ou des actifs au profit d'un tiers, le bénéficiaire. La fiducie doit être signée devant un notaire, et toutes les biens de la fiducie doivent être transférés au nom du syndic à l'aide d'un acte ou d'un autre document de transfert.

Confidentialité

Les fiducies ne passent pas par l'homologation, le processus par lequel un tribunal décide la validité d'un testament et l'approuve pour l'exécution. Ils ne sont donc pas faits de documents publics après la mort d'un individu. Cependant, ils peuvent devenir publics s'ils sont contestés devant le tribunal.

Comme les testaments doivent passer par l'homologation, ils deviennent des documents publics.

Coût

Les fiducies doivent être activement gérées à rester valides, et sont donc plus chères que les testaments, bien qu'ils évitent le coût d'homologation.

Les testaments sont assez bon marché à installer, mais le processus d'homologation peut être coûteux, car de nombreux avocats d'homologation facturent à l'heure, et il peut s'agir d'un processus étendu et impliqué.

Dispositions de l'invalidité mentale

Les fiducies permettent aux individus de spécifier qui devrait gérer leur propriété s'ils deviennent mentalement invalidants.

Les testaments ne sont en vigueur qu'après la mort d'un individu, et ne peuvent donc pas inclure de telles dispositions.

Enfants mineurs

Les fiducies permettent à une personne de nommer quelqu'un à gérer les biens de fiducie pour les bénéficiaires mineurs. Ils ne permettent pas à un individu de désigner un tuteur pour les enfants mineurs et doivent être complétés par un testament.

Les testaments permettent à l'utilisateur de nommer un tuteur pour tout enfant mineur.

Créanciers

Les fiducies ne contiennent pas de date limite pour que les créanciers intentent des réclamations contre la succession. Cela signifie que si le fidèle devait de l'argent à des créanciers, il peut réclamer une partie de la fiducie en tant que paiement à tout moment après le décès du fidèle.

Les testaments comprennent une date limite pour que les créanciers apportent des réclamations.

Livres et ressources pour une lecture plus approfondie

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